Patrimonio, Invertido, Valor de mercado, Efectivo y Ganancia
Patrimonio es todo lo que tienes en la cartera hoy: tus inversiones a precio de mercado más el efectivo. Junto con Efectivo, es la única cifra que incluye el efectivo; todas las demás miden solo tus inversiones.
Invertido es lo que has comprado menos lo que has vendido, con los tipos de cambio de cada día. Valor de mercado es lo que valen hoy esas inversiones. Los depósitos y retiradas de efectivo no cuentan como dinero invertido, ni tampoco el staking, los airdrops u otros ingresos.
Ganancia es Valor de mercado menos Invertido, sin el efectivo. El porcentaje lo divide entre lo máximo que llegaste a tener invertido, igual que en cada posición, así que las posiciones suman la Ganancia. El staking y otros ingresos cuentan como ganancia, y las comisiones ya van dentro de lo que pagaste en cada compra.
Los traspasos entre tus propias cuentas no son dinero que entra ni que sale. Si envías posiciones a otro bróker, se toman al valor de mercado de ese día, así que no son ganancia ni pérdida.
MWR vs. TWR
Hay dos formas estándar de medir el rendimiento de una cartera, y responden a preguntas diferentes. La Rentabilidad Ponderada por Dinero (MWR) mide tu rendimiento personal, teniendo en cuenta el momento y el tamaño del dinero que metes en tus inversiones y sacas de ellas (compras y ventas). La Rentabilidad Ponderada por Tiempo (TWR) mide el rendimiento de la estrategia de la cartera, neutralizando el impacto de los flujos de efectivo. Las dos se miden solo sobre tus inversiones, sin el efectivo.
Piénsalo así: si compraste una gran suma justo antes de una subida del mercado, tu MWR sería más alta que la TWR porque tu timing fue favorable. Por el contrario, si compraste justo antes de una caída, tu MWR sería más baja. La TWR elimina este efecto del timing para mostrar cómo rindió la cartera en sí. Cada día cuenta lo mismo, hayas invertido poco o mucho: si empezaste con poco dinero, los primeros meses pueden pesar mucho en la rentabilidad y en la caída máxima.
La MWR se anualiza automáticamente cuando tu primera inversión cumple al menos un año, dándote una tasa que puede compararse con otros benchmarks anuales. Antes, se muestra la MWR total desde tu primera inversión.
La TWR total, acumulada desde tu primera inversión, se muestra siempre. Cuando tu primera inversión cumple un año, la cifra principal pasa a ser la TWR anualizada y la total queda debajo, para que puedas comparar tu estrategia con índices de referencia u otros fondos.
Como regla general, usa la TWR para evaluar si tu estrategia de inversión está funcionando bien, y usa la MWR para evaluar si tu experiencia de inversión general — incluyendo tus decisiones de timing — ha sido exitosa.
P/L reciente y P/L del año
Las Pérdidas y Ganancias Reciente (P&G) muestran lo que han ganado o perdido tus inversiones, sin contar el efectivo, por el último cambio de precio: el precio de hoy frente al último cierre o, si aún no hay precio de hoy, el último cierre frente al anterior. No es una ventana de 24 horas, sino el último cambio con precio.
Las Pérdidas y Ganancias del Año hasta la Fecha (P&G YTD) miden lo que han ganado o perdido tus inversiones, sin contar el efectivo, desde el cierre del 31 de diciembre, con todo lo ocurrido desde el 1 de enero: su valor hoy menos su valor de partida, descontando lo que has comprado y sumando lo que has vendido desde entonces. El porcentaje lo divide entre el valor de partida más cada compra o venta ponderada por los días que estuvo invertida (el método Modified Dietz), así que no es la rentabilidad ponderada por tiempo del mapa de calor. Sirve para seguir cómo han rendido tus inversiones durante el año calendario y compararlas con índices anuales.
Las Pérdidas y Ganancias de los Últimos 30 días (Últ. 30d) funcionan igual, pero comparan con el valor al cierre de hace 30 días. La ventana avanza cada día y no se reinicia, a diferencia del YTD. Las tres cifras se muestran en divisa y en porcentaje, sin el efectivo, y llegan hasta los precios de hoy.
P&G Realizada de una Posición
Las Pérdidas y Ganancias Realizadas son la parte de las P&G de tu posición que ya está consolidada. Cada vez que reduces tu posición — mediante una venta, un reembolso, un traspaso saliente, una transferencia saliente o una retirada — los ingresos se comparan con el precio medio de tus acciones restantes en ese momento. La diferencia es la ganancia o pérdida realizada de esa disposición y se suma al total realizado de la posición.
Como el cálculo usa el precio medio móvil en lugar de seleccionar lotes específicos (FIFO/LIFO), las P&G realizadas reflejan la misma contabilidad que la fila total de P&G. Si cierras una posición por completo y más tarde la vuelves a abrir, las P&G realizadas de los lotes cerrados se conservan en la nueva posición — no se reinician.
Los dividendos y otros ingresos no forman parte de las P&G realizadas; se siguen aparte. Las P&G realizadas también son distintas de los cálculos FIFO usados para los informes fiscales, que eligen lotes específicos para cumplir las normas tributarias.
El porcentaje junto a las P&G realizadas usa como denominador el precio medio que ya se ha vendido, así que responde a "¿qué rentabilidad obtuve sobre el dinero que ya he sacado de esta posición?".
P&G No Realizada de una Posición
Las Pérdidas y Ganancias No Realizadas son la ganancia o pérdida en papel sobre las acciones que aún mantienes. Se calculan como el valor de mercado actual de esas acciones menos el precio medio aún asignado a ellas. A diferencia de las P&G realizadas, se mueven con el precio cada día y solo se consolidan cuando dispones efectivamente de las acciones.
Para una posición que nunca has vendido, la cifra no realizada coincide con la P&G total de la fila anterior — todavía no hay nada realizado. Para una posición parcialmente vendida o reabierta, la cifra no realizada es solo la parte ligada a las acciones abiertas, de modo que P&G total = realizada + no realizada.
El porcentaje junto a las P&G no realizadas usa como denominador el precio medio aún invertido, así que responde a "¿qué rentabilidad llevo acumulada sobre el dinero que sigue invertido?".
Variación de valor y ganancia de mercado
La cabecera del gráfico de valor resume el periodo que eliges, solo con tus inversiones y sin el efectivo. La Variación de valor es el valor de tus inversiones el último día menos su valor al cierre del día anterior a que abra el periodo. El Invertido es lo que has comprado menos lo que has vendido en ese tiempo. La Ganancia de mercado es lo que queda: Variación de valor = Invertido + Ganancia de mercado.
Un ejemplo: empiezas el año con inversiones por 10.000 € y en marzo compras otros 2.000 €. El 31 de diciembre valen 12.600 €. La Variación de valor es +2.600 €, el Invertido +2.000 € y la Ganancia de mercado +600 €: de los 2.600 € que han crecido, 2.000 € los pusiste tú y 600 € los puso el mercado.
Cada periodo abre en su primer día (1M, hace 29 días; YTD, el 1 de enero; Todo, el primer día del historial) y se mide desde el cierre del día anterior. Todo parte de antes de tu primera compra, con valor e Invertido a 0. El YTD parte del cierre del 31 de diciembre e incluye todo lo ocurrido desde el 1 de enero.
Las tres cifras responden a preguntas distintas. La Variación de valor dice cuánto más (o menos) tienes. La Ganancia de mercado dice cuánto dinero han ganado tus inversiones, y depende de cuánto tenías invertido en cada momento. La TWR dice cuánto han rendido en porcentaje, sin que importe cuánto dinero había ni cuándo entró, así que es la que se compara con un índice.
TWR del gráfico de valor
La TWR (rentabilidad ponderada por tiempo) de la cabecera del gráfico mide cuánto han rendido tus inversiones en el periodo elegido, sin que tus compras y ventas la muevan. Responde a «¿cómo lo han hecho mis inversiones?» y no a «¿cuánto dinero más tengo?».
1ndexed la calcula día a día. Cada día compara el valor de tus inversiones, sin el efectivo, con el del día anterior, después de sumar el dinero que entró en ellas ese día (una compra, aunque la pagues con efectivo) al punto de partida y el que salió de ellas (una venta) al de llegada, de modo que comprar o vender no cuenta como subida ni como bajada. Luego encadena los días, y cada día pesa lo mismo: si un día gana un 1 % y el siguiente un 2 %, juntos dan 1,01 × 1,02 − 1 = 3,02 %.
Un ejemplo: empiezas con 10.000 € y la cartera sube un 10 %, hasta 11.000 €. Entonces compras otros 10.000 € y, con 21.000 € invertidos, la cartera baja un 5 %, hasta 19.950 €. La TWR es 1,10 × 0,95 − 1 = +4,5 %, porque tus inversiones subieron más de lo que bajaron. Pero la Ganancia de mercado es −50 € (Variación de valor +9.950 € menos Invertido +10.000 €), porque la bajada pilló mucho más dinero que la subida.
Por eso la TWR es la cifra que se pone junto a un índice cuando comparas: los dos miden el rendimiento sin depender de cuánto dinero hay. La Variación de valor y la Ganancia de mercado hablan de tu dinero. La MWR, en cambio, sí tiene en cuenta cuándo invertiste (consulta «MWR vs. TWR»).
Dinero invertido y efectivo
El dinero invertido en un periodo es lo que compras menos lo que vendes. Las compras, suscripciones y traspasos que entran lo suman; las ventas, reembolsos y traspasos que salen lo restan. Los ingresos y retiradas de efectivo no cuentan: el efectivo queda fuera de esta cifra y de toda la rentabilidad.
Un ejemplo: en el periodo compras 1.000 € de un fondo al mes durante tres meses y vendes 500 € de otro para un gasto. El Invertido es +2.500 €. Si tus inversiones han pasado de 20.000 € a 23.100 €, la Variación de valor es +3.100 € y la Ganancia de mercado +600 €.
Lo que recibes como ingreso, como el staking o los airdrops, no es dinero que pusiste: cuenta como rentabilidad. Un traspaso entre dos de tus cuentas no cuenta; si lo envías a otro bróker, se toma al valor de mercado de ese día, así que no es ganancia ni pérdida. Pagar una compra con efectivo que ya tienes no cambia nada: la compra suma al Invertido y el efectivo, que queda fuera, no.
El Invertido es tu dinero, no una ganancia: no sube ni baja con el mercado. Por eso se resta de la Variación de valor para obtener la Ganancia de mercado, y la TWR lo aparta día a día.
Caída actual y caída máxima
Una caída mide cuánto se baja desde un pico hasta un mínimo posterior. 1ndexed mide las dos caídas desde tu primera inversión con la rentabilidad ponderada por tiempo (TWR), que solo refleja cómo han evolucionado tus inversiones y deja fuera lo que compras o vendes. Una compra no tapa una pérdida, una venta no cuenta como pérdida y el efectivo no influye. En activos que solo se valoran de vez en cuando, como inmuebles con precio manual, la cifra es una aproximación.
La caída actual muestra lo que han perdido tus inversiones desde su mejor momento hasta hoy. Es una pérdida relativa, no una resta de puntos: si tus inversiones llegaron a ganar un 20 % y ahora ganan un 8 %, la caída actual es del −10 % (1,08 ÷ 1,20 − 1). En el mejor momento es del 0 %.
La caída máxima muestra la mayor caída de este tipo que ha tenido tu cartera. Una caída máxima del −15 % significa que en algún momento tus inversiones perdieron un 15 % desde un pico anterior (se hayan recuperado ya o no). La caída actual nunca es peor que la caída máxima. Cada día cuenta lo mismo, hayas invertido poco o mucho: si empezaste con poco dinero, los primeros meses pueden pesar mucho en la rentabilidad y en la caída máxima.
Las dos describen cómo han evolucionado tus inversiones, no una cantidad de dinero. Para ver cuánto dinero te separa del valor más alto de tus inversiones, usa la distancia al ATH, que se explica más abajo.
Máximo histórico (ATH)
El máximo histórico (ATH) es el mayor valor de mercado que han alcanzado tus inversiones, sin contar el efectivo. Mide el valor de tus inversiones, no su rentabilidad: sube cuando se revalorizan y también cuando compras más.
Debajo del ATH, 1ndexed muestra la distancia al ATH: el valor de mercado actual de tus inversiones menos el ATH, en importe y en porcentaje del ATH. Sale negativa: si tus inversiones valen 966 € menos que el ATH, verás −966 €. Dicho de otro modo: si sumas al valor de mercado esos 966 € (sin el signo), obtienes el ATH. Si estás en el ATH, la distancia es 0 € y no se muestra.
La ayuda del ATH te dice el día en que tus inversiones lo alcanzaron, y cuando están a menos de un 1 % de él aparece una insignia de trofeo. El ATH, su fecha y la insignia no tienen en cuenta el efectivo.
Como el ATH y la distancia al ATH siguen al valor de mercado de tus inversiones, se mueven cuando compras o vendes, no solo cuando el mercado sube o baja. Ingresar o retirar efectivo no los mueve. En la siguiente sección verás por qué la distancia al ATH y la caída actual no coinciden.
Por qué la distancia al ATH y la caída actual no coinciden
Responden a preguntas distintas. La distancia al ATH es cuánto dinero separa el valor de mercado de tus inversiones de su valor más alto. La caída actual es lo que han perdido tus inversiones desde su mejor momento, sin contar el dinero que entra o sale. Comprar o vender inversiones cambia la primera y no la segunda. Ingresar o retirar efectivo no cambia ninguna de las dos.
Un ejemplo con números redondos. Tus inversiones llegan a 10.000 €, así que el ATH es 10.000 €. Vendes 2.000 € de ellas, con lo que te quedan 8.000 € invertidos; da igual que guardes esos 2.000 € como efectivo o que los retires. Después el mercado cae un 5 % y tus inversiones valen 7.600 € (8.000 × 0,95).
Distancia al ATH: 7.600 € − 10.000 € = −2.400 €, es decir, un −24 % del ATH. Caída actual: −5 %, solo la caída del mercado, porque con la venta sacaste tu dinero de las inversiones; no fue una pérdida.
También funciona al revés. Si ahora compras 3.000 € más, el valor de mercado pasa a 10.600 €, un nuevo ATH, y la distancia al ATH es de 0 €. La caída actual sigue en el −5 %: el dinero nuevo no deshace la caída del mercado que tus inversiones aún tienen que recuperar.
Usa la distancia al ATH para ver lo lejos que está el valor de tus inversiones de su máximo, y las caídas para ver cómo han evolucionado tus inversiones.
Volatilidad de la cartera
La volatilidad mide cuánto ha oscilado tu cartera. 1ndexed la calcula con los rendimientos semanales ponderados por tiempo de todo el historial de la cartera, toma su desviación típica y la anualiza: una volatilidad del 12 % significa que un año típico se mueve en torno a un 12 % por encima o por debajo de su media.
Las compras y ventas no cuentan como oscilaciones: igual que en el rendimiento ponderado por tiempo, cada día neutraliza lo que compraste o vendiste antes de medir el movimiento. El efectivo tampoco cuenta: solo tus inversiones.
Mira hacia atrás: describe el camino que siguió tu cartera, no el riesgo de la composición que tienes hoy. La frontera eficiente muestra otra volatilidad, estimada hacia delante para tus pesos actuales, así que ambas cifras pueden diferir después de cambiar tu asignación.
La volatilidad aparece cuando tu primera inversión cumple un año; antes ves N/D, porque unas pocas semanas dicen poco sobre un año entero.
El ratio de Sharpe pone la rentabilidad frente a ese riesgo: la rentabilidad anual ponderada por tiempo por encima del tipo libre de riesgo, dividida entre la volatilidad. Indica cuánta rentabilidad ha dado cada unidad de riesgo, así que cuanto más alto, mejor, y aparece junto con la volatilidad cuando tu primera inversión cumple un año.
El tipo libre de riesgo es lo que rindió prestar a un día sin riesgo en tu divisa base durante el mismo periodo que la rentabilidad: el €STR para el euro, el SONIA para la libra y el SOFR para el dólar, publicados por el Banco Central Europeo, el Banco de Inglaterra y la Reserva Federal de Nueva York. Antes de que existiera el €STR (octubre de 2019) se usa el tipo de la facilidad de depósito del BCE, y antes del SOFR (abril de 2018), el tipo efectivo de los fondos federales. La frontera eficiente mira hacia delante, así que usa el tipo vigente hoy; por clase de activo usa el Treasury bill estadounidense a 3 meses de los mismos datos históricos que las rentabilidades.
Comparar tu cartera con un índice
La comparación con índices muestra si tu estrategia está siguiendo al mercado. El interruptor «Comparar con índice» en el gráfico de cartera cambia la vista del valor absoluto a una comparación de rentabilidad porcentual: tanto tu cartera como el índice parten del 0% en el cierre del día anterior a que abra el periodo seleccionado, de modo que cada línea muestra la rentabilidad acumulada desde ese punto.
Los índices disponibles (S&P 500, MSCI World, NASDAQ 100, Euro Stoxx 50, IBEX 35, Bitcoin) se siguen a través de ETFs UCITS líquidos en lugar de los índices directamente. Esto significa que los dividendos pagados por los componentes del índice se reinvierten en el ETF, por lo que la comparación es de rentabilidad total.
Los precios del índice se convierten a tu moneda base antes del rebase. La comparación refleja lo que un inversor que informa en tu moneda habría experimentado: tanto el movimiento del índice como el movimiento de la divisa están incluidos. Si tu moneda de informe coincide con la moneda de cotización del índice, solo se ve el movimiento del índice.
Cambiar el periodo vuelve a rebasar ambas líneas desde la nueva fecha de inicio. Un índice que se ve por delante en cinco años puede verse fácilmente por detrás en uno. Usa el selector de periodo para probar a través de los ciclos.
En la vista Rendimiento puedes medir tu cartera con la TWR o con «Sobre lo invertido» (la ganancia dividida entre el valor inicial más lo que compras después); el índice se mide igual. «Diferencia» es la rentabilidad de tu cartera menos la del índice, en puntos porcentuales. «Mismo dinero en» simula tus compras y ventas hechas en el índice el mismo día.
Qué hizo cada posición en un mes
Abre cualquier mes o año del mapa de calor de rendimiento para ver cuánto ganó o perdió cada posición en ese periodo, en porcentaje y en tu divisa de referencia. Cada celda es la rentabilidad ponderada por tiempo de solo tus inversiones, sin el efectivo y sin el efecto de tus compras y ventas; su importe es la variación de valor menos lo comprado y vendido.
El porcentaje de una posición es su propio rendimiento ponderado por tiempo, calculado igual que la celda, así que lo que compraste o vendiste durante el mes no lo distorsiona. Como cada posición empezó el mes con un importe distinto, estos porcentajes no suman la celda.
Lo que sí suma es el impacto: los puntos porcentuales del rendimiento de tus inversiones que explica cada posición, su ganancia dividida entre el capital que tenían en ese periodo (el valor inicial más la mitad de lo comprado y vendido). Las posiciones más Otros siempre suman exactamente la celda.
Otros recoge lo que ninguna posición explica: planes de pensiones, traspasos entre tus cuentas aún en curso, comisiones y redondeos. Su porcentaje también recoge la diferencia entre cómo pesan la celda y los impactos el dinero que entra o sale durante el periodo. Las posiciones vendidas durante el periodo siguen apareciendo, marcadas con su fecha de venta.
Mejor y peor posición del periodo
En la vista Rendimiento del gráfico de cartera, Mejor y Peor son las posiciones con la rentabilidad más alta y más baja del periodo elegido, de todas las que tuviste en él, también las que vendiste. Cada una se mide desde el cierre del día anterior al periodo, o desde el día que la compraste si fue después, hasta el último día que la tuviste.
Un ejemplo con el periodo 1Y. Un ETF que ya tenías al empezar pasa de valer 1,20 a 1,38 en su índice diario: su TWR es 1,38 ÷ 1,20 − 1 = +15 %. Una acción que compraste en junio a 50 € y vendiste en septiembre a 40 € da −20 %, aunque ya no esté en la cartera. Si son las dos únicas, el ETF es Mejor y la acción, Peor.
Con el selector en TWR se ordenan por su rentabilidad ponderada por tiempo, que no se mueve al comprar o vender más. Con «Sobre lo invertido» se ordenan por la ganancia de cada posición dividida entre lo que valía al empezar más lo que metiste en ella después, así que sí pesa cuándo compraste.
No es lo mismo que el impacto del mapa de calor (consulta «Qué hizo cada posición en un mes»). El impacto mide cuánto movió cada posición la rentabilidad de la cartera y depende de su tamaño. Mejor y Peor miden solo a la posición, sea grande o pequeña.
Rentabilidad sobre lo invertido
Con «Sobre lo invertido» en la vista Rendimiento, la cifra es lo que ha rendido tu dinero en el periodo: la ganancia de mercado de tus inversiones dividida entre su valor al cierre del día anterior al periodo más lo que compraste menos lo que vendiste después. El efectivo no cuenta. Responde a «¿cuánto me ha rendido el dinero que tenía puesto?».
Un ejemplo: empiezas el periodo con 10.000 € invertidos y suben un 10 %, hasta 11.000 €. Compras 10.000 € más y, con 21.000 € invertidos, bajan un 5 %, hasta 19.950 €. La ganancia de mercado es −50 € y el capital, 10.000 € + 10.000 € = 20.000 €, así que sobre lo invertido sale −50 ÷ 20.000 = −0,25 %. La TWR del mismo periodo es +4,5 % (consulta «TWR del gráfico de valor»).
La TWR no depende de cuánto dinero había ni de cuándo entró, por eso es la cifra que se compara con un índice. Sobre lo invertido sí depende: una bajada con mucho dinero dentro pesa más que una subida con poco. La MWR del resumen de la cartera también tiene en cuenta cuándo compraste y vendiste, pero cuenta cada compra solo por el tiempo que estuvo invertida; sobre lo invertido cuenta todo el dinero del periodo como si hubiera estado desde el principio.
Si eliges un índice, se mide igual: como si el mismo dinero hubiera entrado en él los mismos días. La Diferencia es la rentabilidad de tu cartera menos la del índice, en puntos porcentuales.
Composición: patrimonio y Top 3
La vista Composición del gráfico de cartera muestra de qué está hecho tu patrimonio cada día: tus siete posiciones más grandes al final del periodo, el efectivo y Otros, que reúne el resto. Su cabecera da el Patrimonio el último día del periodo, posiciones más efectivo, el peso de tus tres posiciones más grandes y el Top 3, la suma de esos tres pesos.
Un ejemplo: el último día tienes 60.000 € en un ETF global, 25.000 € en un fondo de bonos, 10.000 € en acciones y 5.000 € en efectivo. El Patrimonio es 100.000 €, los tres pesos son 60 %, 25 % y 10 %, y el Top 3 suma 95 %.
El peso de Composición se calcula sobre el valor total, con el efectivo dentro. El peso de la lista de posiciones de la vista Rendimiento se calcula solo entre tus posiciones, sin el efectivo, así que con efectivo en la cartera sale algo más alto. El Top 3 mide la concentración: cuanto más alto, más depende tu cartera de pocas posiciones.
Acciones, cantidad aportada, precio promedio y P&G de una posición
Las acciones son las participaciones que tienes hoy: las compradas menos las vendidas, ajustadas por splits. La cantidad aportada es el dinero que sigue invertido: lo que pusiste menos lo que ya recuperaste al vender. El precio promedio es lo que pagaste de media por cada acción que aún tienes, en la moneda del activo.
Un ejemplo: compras 10 acciones a 100 € y luego 10 más a 120 €. Tienes 20 acciones, has aportado 2.200 € y el precio promedio es 110 €. Vendes 5 a 130 €: recuperas 650 €, de los que 550 € eran coste (5 × 110 €) y 100 € son P&G realizada. Te quedan 15 acciones, el precio promedio sigue en 110 € y la cantidad aportada baja a 1.550 € (2.200 € − 650 €).
La P&G total es el valor de mercado menos la cantidad aportada. Si el precio está en 125 €, las 15 acciones valen 1.875 € y la P&G es +325 €: 100 € realizados y 225 € sin realizar (15 × (125 € − 110 €)). El % divide la P&G entre lo máximo que llegaste a tener invertido en la posición (2.200 € en el ejemplo), así que no se dispara cuando sacas casi todo el dinero.
La P&G de la posición no es la variación de valor del gráfico Valor: esa solo mide el periodo elegido y separa lo que pusiste (Invertido) de lo que hizo el mercado (Ganancia de mercado).
Comisiones e impuestos de una posición
Comisiones totales suma las comisiones de todas las transacciones de la posición; Impuestos totales, los impuestos anotados en ellas, como retenciones o impuestos sobre transacciones. Cada importe se pasa a tu moneda de referencia al tipo de cambio de la fecha de su transacción.
Un ejemplo: compras con una comisión de 2 € y vendes con una de 1,50 $ cuando el dólar vale 0,92 €. Comisiones totales muestra 3,38 €. Si importas tus transacciones, se toman las que trae tu bróker; si las anotas a mano, las del formulario.
Son un desglose, no un coste más: el total de cada transacción es el dinero que de verdad se movió, con comisiones e impuestos dentro. Por eso ya están en la cantidad aportada y en la P&G, y no se restan otra vez.
El precio del activo frente a tu posición
La tarjeta Activo habla del activo, no de tu dinero. El precio actual es el último precio que tenemos y su fecha. YTD, Últ. 30d y Reciente son lo que ha cambiado ese precio desde el último cierre del año pasado, en los últimos 30 días y en el último día con precio, por acción. El máximo histórico es el cierre más alto de todo su historial.
Un ejemplo: un fondo cerró el año pasado a 25,00 € y hoy está a 26,25 €. Su YTD es +5,0% y +1,25 € por acción, compraras cuando compraras. Si tú compraste en marzo a 27 €, tu posición pierde dinero en el año aunque el activo suba: eso es el YTD de la tarjeta Posición, que mide lo que ganaste o perdiste tú.
Las caídas también se miden de dos maneras. En la tarjeta Activo, la caída máxima es la mayor bajada del precio de un pico al valle siguiente en todo el historial, y la caída actual, cuánto está hoy por debajo del máximo histórico, por acción. En la tarjeta Posición se cuentan solo desde tu primera compra, y la caída actual se da en dinero de tus acciones.